Hvidvask, kundekendskab og internationale sanktioner
Advokat og Revisor Samvirket A/S gennemfører risikobaseret kundekendskab, når lovgivningen eller opgavens karakter kræver det.
Formålet er at forebygge, at rådgivning, selskaber, betalingsstrømme eller professionelle tjenester misbruges til hvidvask, terrorfinansiering, sanktionsomgåelse eller anden økonomisk kriminalitet.
Kontrollen tilpasses kunden, landet, produktet, transaktionen og den konkrete risiko.
Vi kan kræve yderligere dokumentation, afvise en opgave eller standse et samarbejde, hvis oplysningerne ikke er tilstrækkelige.
Kundekendskab
- Identifikation og kontrol af kunden
- Identifikation og kontrol af reelle ejere
- Oplysninger om formål og tilsigtet karakter af kundeforholdet
- Kontrol af tegningsberettigede og fuldmagter
- Vurdering af politisk eksponerede personer og nærtstående
- Kontrol mod relevante sanktionslister
Midlernes oprindelse
Vi kan kræve dokumentation for:
- Indkomst, opsparing og formue
- Salg af virksomhed, ejendom eller værdipapirer
- Arv, gave eller lån
- Virksomhedens omsætning og kontrakter
- Bankkonti, betalingsveje og forventede transaktioner
Skærpet kontrol
Skærpet kontrol kan blandt andet være relevant ved:
- Højrisikolande eller komplekse ejerstrukturer
- Politisk eksponerede personer
- Usædvanlige eller uigennemsigtige transaktioner
- Store kontantbeløb eller kryptoaktiver uden tilstrækkelig dokumentation
- Strukturer uden klart økonomisk eller lovligt formål
Løbende kontrol
- Opdatering af kundedata og ejerforhold
- Kontrol af, om aktiviteter stemmer med det oplyste formål
- Vurdering af usædvanlige transaktioner eller nye risici
- Opdateret sanktions- og PEP-kontrol, når det er relevant
Undersøgelse og indberetning
Ved mistanke undersøges forholdet efter de regler, som gælder for den ansvarlige virksomhed og rådgiver. Hvis mistanken ikke kan afkræftes, kan der være pligt til indberetning til Hvidvasksekretariatet.
Lovgivningen kan begrænse vores mulighed for at oplyse kunden om en undersøgelse eller indberetning.
Opbevaring og datasikkerhed
Kundekendskabsoplysninger opbevares i det tidsrum, som følger af lovgivningen og eventuelle fagretlige regler. Adgangen begrænses til personer med et sagligt behov.
Sanktioner
Vi medvirker ikke til transaktioner eller strukturer, som strider mod bindende danske, europæiske eller andre relevante internationale sanktioner.
Kilde: Hvidvaskloven, Hvidvasksekretariatet, Finanstilsynet og Udenrigsministeriet, Morten Jensen, Advokat og Revisor Samvirket, AORS.DK
Fotokredit: Torsten Vind, stock.adobe.com, Hvidvasksekretariatet
Personer/Firmaer/Emner/#: #Hvidvask, #KYC, #AML, #Sanktioner, #PEP, #ReelleEjere, #Compliance, #MetropolInternational
Copyrights: Ⓒ 2026 Copyright by https://AORS.DK – kan deles ved aktivt link til denne artikel.